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ファイナンシャル・プランニングは、おカネの前に夢と希望から

昨夜はファイナンシャル・プランナー(FP)の勉強会がありました。

名古屋周辺で活動するFPが20数名集まり、
これから隔月ペースで開く、第1回目の勉強会でした。

初回ということでメンバーの自己紹介のあと、
代表のひろえFP事務所の廣江淳哉さんが
独立系FPの経営・集客・相談手法についてお話しになりました。


その中で、ライフプランを考えるために
廣江さんが使っている記入シートが配布されたのですが、
その最初の設問がコチラ。

「ご家族のこれからの夢や希望を教えてください」

これって、とっても大切なことですよね。


ファイナンシャルプランニングというと、
おカネばかりに目が行ってしまうかもしれません。

でも、おカネはあくまで手段であり、お金を持つ、
もしくは家計を考える目的は幸せに暮らすこと

その幸せというのは家族によって違いますので、
まず家族にとっての夢や希望をハッキリさせるのが
ライフプランを考える第一歩になります。

家づくりにおいて、建物の形を考える前に
どのような暮らしをしたいのかを考えるのと全く同じことです。


夢や希望という大きな方向性が出ることで、
例えば日々の食費は切り詰めても趣味のおカネはかけたいとか、
旅行に行く回数は減らしても教育費は削りたくない
といった優先順位が見え、よりその家族に合った家計運営ができます。

ファイナンシャル・プランニングにおいて、
人生の3大資金は住宅資金・教育資金・老後資金と言われていますが、
暮らしの舞台となる「住宅」と暮らしの糧となる「家計」は、
人が生きる上での両輪と言って良いのではないでしょうか・・・


なんてことをつくづく思った勉強会でした。

FPとしての幅をより広げるために、
これから2ヶ月に一回ずつ、勉強させていただきます!


 ▼▼ 本日のテーマと関係する過去のブログ記事 ▼▼
『家づくりは、自分の居場所をつくること』
『キャッシュフロー表は「家計の地図」』
『家づくりを思い立ったら、暮らし方を想像する』

| ◆マイホームの資金計画 | 19:02 | comments:0 | trackbacks:0 | TOP↑

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